Международные преступные группировки продолжают использовать регуляторные пробелы для отмывания огромных объёмов нелегальных доходов через криптосектор. Согласно свежему отчёту FATF, многие государства до сих пор испытывают трудности с практическим внедрением правил надзора за индустрией.
Аналитики FATF отмечают определённый прогресс: около 83% проверенных государств уже приняли законы для реализации правила передачи информации о транзакциях, Travel Rule, тогда как в 2025 году этот показатель составлял 73%. Ещё 11 стран сейчас работают над соответствующими законопроектами.
Однако на практике эффективный надзор и реальное наказание нарушителей по-прежнему не проводятся в должной мере. Национальные регуляторы признали сложности с контролем офшорных площадок и DeFi-протоколов.
Президент FATF Джайлс Томпсон подчеркнул, что затягивать внедрение стандартов больше нельзя, так как преступные синдикаты начали создавать собственные приватные стейблкоины, технически устойчивые к заморозке и аресту активов. На долю стейблкоинов сейчас приходится основная часть всей незаконной активности в блокчейне.
В отчёте также говорится, что с 2025 года методы криптопреступников стали сложнее и технологичнее. Мошенники активно используют искусственный интеллект для генерации дипфейков и автоматизации фишинговых атак.
В качестве примера FATF приводит финансовый конгломерат из Камбоджи, который отмыл не менее $4 млрд с 2021 по 2025 год, обслуживая азиатские мошеннические колл-центры и северокорейские хакерские группировки. В июне 2025 года Гражданская гвардия Испании ликвидировала сеть криптомошенников, легализовавшую около $460 млн, украденных у 5 000 пострадавших.
Эксперт Григорий Осипов пояснил, что преступные структуры стремятся избавиться от зависимости от централизованных эмитентов вроде Tether и создают собственные стейблкоины без возможности заморозки средств. Технология блокчейна позволяет любому участнику рынка создать собственный токен и самостоятельно определить правила его работы.
По мнению Осипова, главная цель регуляторов — не борьба со стейблкоинами как таковыми, а обеспечение возможности их принудительной блокировки. Любой стейблкоин должен предусматривать возможность блокировки средств по требованию закона. Если такой возможности нет, сам стейблкоин признаётся незаконным.
Эксперт рекомендует проверять происхождение средств ещё до совершения сделки через специализированные сервисы. При выявлении связи средств с терроризмом или иной тяжкой преступной деятельностью необходимо зафиксировать этот факт и обратиться в правоохранительные органы.
Для россиян также актуальна проблема санкционной разметки криптоактивов. Chainalysis предлагала дифференцировать риски в зависимости от даты получения средств, но этот подход пока не реализован.
Будьте бдительны. Проверяйте происхождение криптовалюты до совершения сделок.